الإفصاح المسبق والموافقة الكتابية.. شروط تسجيل الأصول بغير اسم العميل
طرحت هيئة السوق المالية، تعديل لائحة مؤسسات السوق المالية وتعليمات الحسابات الاستثمارية عبر منصة ”استطلاع“؛ بهدف تطوير استراتيجيتها العامة.
وأكدت اللائحة أنه يجب الاحتفاظ بالأوراق المالية التي يمكن إيداعها لدى مركز الإيداع، وفقاً لقواعد المركز، لغرض تطوير آلية حفظ وتسجيل أصول العملاء.
وأوضحت أنه في حال تسجيل أو تدوين أصول العميل باسم مؤسسة السوق المالية وفقاً لقواعد مركز الإيداع أو باسم أمين حفظ خارجي، فيجب على مؤسسة السوق المالية الإفصاح للعميل مسبقاً وبشكل كتابي عن أي مخاطر قد تنشأ بسبب تسجيل أو تدوين أصول العميل بغير اسمه، والحصول على موافقته الكتابية المسبقة على تسجيل أو تدوين أصوله باسم مؤسسة السوق المالية أو أمين حفظ خارجي.
وبيّنت أنه في في حال تسجيل أو تدوين أصول العميل باسم مؤسسة سوق مالية أو أمين حفظ خارجي، يجب على مؤسسة السوق المالية الالتزام بالاحتفاظ بسجلات وحسابات منفصلة تمكِّنها من التمييز بين الأصول الخاصة بها والأصول التابعة لعملائها.
وتلزم اللائحة مؤسسة السوق المالية بأن تمكِّن هذه السجلات والحسابات من التمييز بين أصول كل عميل وعميل آخر، وأن يشتمل تقرير مراجع حسابات المؤسسة على التأكد من التزامها بقواعد أصول العملاء.
وأوجبت اللائحة بطباعة كشف الحساب الاستثماري - عند طلب الهيئة الإفصاح عنه - باللغة العربية وعلى الأوراق الرسمية لمؤسسة السوق المالية، وأن يحتوي بحد أدنى على رقم حساب المركز العائد للعميل لدى مركز الإيداع، مع بيان فئته في حال كان حساباً خاصاً.
