مستشار أعمال: الميزانية المالية وتقدير التكاليف أبرز محاور إدارة التدفقات النقدية
تحت عنوان ”إدارة التدفقات النقدية في المنشآت الصغيرة والمتوسطة“، نظم مركز المنشآت الصغيرة والمتوسطة بغرفة الشرقية، لقاءً في فرعها بالجبيل.
وتحدث مستشار تطوير الأعمال الدكتور حسين الشيخ عن أهمية إعداد ميزانية مالية للمنشأة، حيث تهدف إلى زيادة ربحية الشركة، أو زيادة الحصة السوقية، أو زيادة سمعة العلامة التجارية، أو البقاء في السوق.
وأوضح أنها تهدف إلى تقدير الإيرادات والتكاليف، وأن الميزانية يجب أن تكتب كخطة مستقبلية للتحركات المالية المتوقع تحقيقها خلال 12 شهرًا في الظروف الطبيعية، ويتم خلالها التنبؤ بإجمالي الايرادات والمصروفات والتخطيط لكل الاحتمالات المالية.
وحول إدارة السيولة المالية، قال الشيخ: إنها تعني التخطيط والتحكم في حركة الأموال الواردة والصادرة من والى المنشأة خلال فتره زمنية محددة، فإذا زادت الإيرادات عن الإنفاق يكون الوضع المالي إيجابيًا، وإذا زاد الإنفاق عن الإيرادات أصبح الوضع المالي سلبيًا، ومن هنا يجب على إدارة الشركة أن تضع الإستراتيجيات اللازمة للحفاظ على توفر السيولة المالية باستمرار.
وعن الحلول الإستراتيجية لإدارة التدفقات المالية، نصح الشيخ بضرورة استخدام برامج إلكترونية لإدارة التدفقات النقدية، وعمل التنبؤات المالية، والمراقبة والمتابعة المستمرة، وتطوير سياسة البيع، والتعامل مع العملاء، وتخفيض المصاريف، وإدارة التكاليف، والبحث عن مصدر تمويل، وكذلك تنويع مصادر الدخل، وتحسين سياسة التعاون مع الموردين، بالإضافة إلى إدارة المخزون، وتأخير المشاريع، وأخيرا عمل صندوق احتياطي.
وشدد الشيخ على أهمية إدارة التدفقات النقدية، والتي تكمن في تحقيق الاستقرار المالي للمنشأة تقليل المخاطر المالية، وضمان توفر السيولة الكافية في الوقت المناسب، وتحليل وتوقع الاحتياجات النقدية وتاريخ الاحتياج، وتحسين كفاءة استخدام أموال المنشأة، وضبط توجيه الأموال وتحسين العلاقات المالية مع الموردين والعملاء والعاملين.
